Dein Fahrplan zum Beratungsablauf

1. Ersttermin 

In unserem gemeinsamen Ersttermin lernen wir uns unverbindlich kennen und schaffen die Grundlage für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit.
Wir ermitteln Deinen individuellen Versicherungs- und Vorsorgebedarf auf der Grundlage Deiner bereits bestehenden Versicherungen & Deckungen, Deinen finanziellen Zielen, sowie der aktuellen Lebensumstände.

Ziel des Termins ist es, den weiteren Beratungsprozess auf Deinen bisherigen Wissensstand und Deinen definierten Zielen & Wünschen abzustimmen, sodass Du aus jedem Termin einen Mehrwert erhältst. 

 

2. Konzept- und Produktvorstellung 

Unabhängigkeit, Transparenz und Aufklärung wird hier großgeschrieben! 

Im nächsten Termin möchte ich Dir Deinen IST-Zustand, sowie ggf. bestehende Versorgungslücken unter Berücksichtigung Deiner bisherigen gesetzlichen/privaten Ansprüche verständlich aufzeigen.

Danach erfolgt die Präsentation eines maßgeschneiderten Versicherungs-/ bzw. Vorsorgekonzepts und passender Produkte, die Deinen identifizierten Bedürfnissen entsprechen.
Dabei gehe ich auf die einzelnen Produktmerkmale, jeweiligen Vor- und Nachteile, Kosten & Risiken und den Deckungsumfang ein. 

In diesem Schritt prüfe ich auch Deinen Anspruch auf staatliche Förderungen & Steuervorteile und lasse diese in der Produktauswahl einfließen.  

Selbstverständlich klären wir all Deine Fragen, um Dir eine informierte Entscheidung zu ermöglichen.

 

3. Entscheidungsfindung 

Nach der Konzeptvorstellung erhältst Du ausreichend Zeit die vorgeschlagenen Produkte zu prüfen. Hierbei stehe ich Dir für weitere Fragen und Erläuterungen zur Verfügung. Gerne gehen wir auf eventuelle Einwände und weitere Wünsche von Dir ein und optimieren das Konzept entsprechend
– Erst wenn Du zufrieden bist, bin ich es auch. 

Sobald Du eine Entscheidung getroffen hast, bereite ich alle notwendigen Dokumente für den Abschluss der Versicherungspolicen vor, kümmere mich um ggf. notwendige Vertragsauflösungen und kläre Dich über den weiteren Ablauf auf. 

 

4. Nachbetreuung 

Mein Ziel ist eine langfristige Betreuung.

Eigenständig überprüfe ich in regelmäßigen Abständen Deine Versicherungssituation und passe diese an veränderte Lebensumstände (z.B. Immobilienerwerb, Jobwechsel, Statuswechsel, Heirat, Geburt eines Kindes, etc.) oder neue gesetzliche Rahmenbedingungen an, um sicherzustellen, dass der Versicherungsschutz weiterhin optimal auf Deine Bedürfnisse abgestimmt ist und es zu keinen neuen Absicherungslücken kommt.

Ich stehe Dir jederzeit für Fragen zur Verfügung und lasse Dich bei Schadensfällen nicht allein.

 

Mein Service für Dich:

Ich bin Dein einheitlicher Ansprechpartner im Bereich Versicherungen, Kapitalanlagen & Immobilien und vertrete Dich gegenüber den Gesellschaften.
Neben den Vertragsabschlüssen/ Vertragsauflösungen, habe ich immer einen Blick auf den Schriftwechsel und erkenne ggf. rechtzeitig Handlungsbedarf, um Dir langfristig einen passenden Versicherungsschutz unter dem besten Preis-Leistungs-Verhältnis zu gewährleisten. 
Selbstverständlich unterrichte ich Dich immer über alle Vorgänge. 
Du brauchst Dich um nichts kümmern und hast mehr Zeit für die Dinge, die Dir wichtig und lieb sind. 

 

Ich freue mich immer von Dir zu hören.